Solução para compliance e KYC
KYC que enxerga além do score
Processos judiciais como sinal primário de due diligence. O Vigilant cruza o histórico processual completo de qualquer CPF/CNPJ em segundos, com trail de auditoria pronto pra compliance e LGPD.
O que o KYC tradicional deixa passar
Score do bureau ≠ risco real
Uma contraparte com score alto pode ter 30 processos trabalhistas ativos e uma execução fiscal em curso. O score não captura isso — o histórico processual sim.
Contraparte "ativa" na Receita, litigiosa no tribunal
Situação cadastral na Receita é consultada em quase todo KYC, mas diz nada sobre o comportamento litigioso da empresa nos últimos 5 anos. O tribunal é quem mostra.
Auditoria exige trail que planilha não dá
Bacen, CVM e auditoria interna exigem evidência documental da diligência. Consulta manual via site do tribunal não deixa registro auditável.
Como encaixa no seu fluxo de KYC
API chamada no onboarding/renovação
Seu fluxo de KYC/AML chama o Vigilant com CPF ou CNPJ da contraparte. Resposta em segundos, pronta pro motor de decisão.
Histórico processual estruturado
Processos ativos e passivos, por instância, área e tribunal. Sinais de litigância, execuções fiscais e passivo trabalhista identificados.
Log auditável por consulta
Cada chamada gera registro timestampado com CPF consultado, fonte, resposta e usuário. Pronto pra compliance e auditoria regulatória.
Os números que importam pro compliance
12
Fontes judiciais
Federal + 10 estados cobrindo ~70% do volume
<60s
Tempo por consulta
Vs 30min de consulta manual
100%
Consultas com audit trail
Registro LGPD + regulatório
R$ 0,10
Por tribunal consultado
Sem mensalidade, sem mínimo
Processos judiciais como sinal primário de due diligence. O Vigilant cruza o histórico processual completo de qualquer CPF/CNPJ em segundos, com trail de auditoria pronto pra compliance e LGPD.
KYC só-score vs KYC com histórico judicial
- Score bureau + Receita Federal como base
- Histórico processual ignorado ou consultado ad hoc
- Evidência de diligência via print e planilha
- Contraparte "limpa" com 30 ações ativas passa direto
- Auditoria regulatória vira dor recorrente
- Histórico processual completo cruzado no fluxo
- Litigância, execução fiscal e passivo trabalhista visíveis
- Audit trail por consulta, exportável pra regulador
- Padrões agregados (litigante habitual) identificados
- Evidência de diligência ready-to-regulator
Plug nos seus softwares de compliance
REST API padrão OpenAPI 3.1. Integra com qualquer plataforma de KYC/AML que consome API externa — ou roda direto do seu motor interno.
Arquitetura compatível com workflows de KYC/AML, Due Diligence e Enhanced Due Diligence (EDD). Documentação e exemplos em vigilant.trackjud.com.br/api/docs.
Perguntas frequentes
Legítimo interesse (art. 7º IX da LGPD) e, quando aplicável, cumprimento de obrigação legal (Circular Bacen 3.978, Lei 9.613/98 de PLD). Os dados processuais vêm de fontes públicas dos tribunais. Mantemos consentimento + audit trail por requisição.
Cada consulta gera um registro imutável com: timestamp, CPF/CNPJ consultado, usuário da API, IP de origem, fonte(s) acessada(s) e resposta retornada. Exportável via API ou dashboard pra auditoria regulatória.
Sim. A Circular exige diligência proporcional ao risco da contraparte. O Vigilant serve como insumo pra Enhanced Due Diligence em contrapartes PEP ou de alto risco, complementando (não substituindo) a avaliação de compliance.
Dados processuais ficam em cache por até 2 dias e são atualizados automaticamente. Logs de auditoria são retidos por 10 anos (padrão Bacen) ou conforme seu contrato enterprise.
Contratos enterprise têm SLA 99.5% de uptime, rate limit dedicado, endpoint regional e suporte 24x7. Fale com vendas pra dimensionamento.
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